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银行从业《初级法律法规》模拟习题(二)
2018-04-11 42
银行从业《初级法律法规》模拟习题(二)

1、根据《行政强制法》,我国行政强制执行的方式有( )。

    A.加处罚款或者滞纳金

    B.划拨存款、汇款

    C.拍卖或者依法处理查封、扣押的场所、设施或者财物

    D.排除妨碍、恢复原状

    E.代履行

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    【正确答案】ABCDE

    【答案解析】本题考查行政强制。根据《行政强制法》,我国行政强制执行的方式有:(1)加处罚款或者滞纳金;(2)划拨存款、汇款;(3)拍卖或者依法处理查封、扣押的场所、设施或者财物;(4)排除妨碍、恢复原状;(5)代履行;(6)其他强制执行方式。参见教材P381.

    2、( )是指合同当事人应当严格按照合同规定的标的履行自己的义务,未经权利人同意,不得以其他标的代替履行或者以支付违约金和赔偿金来免除合同规定的义务。

    A.实际履行原则

    B.全面履行原则

    C.协作履行原则

    D.诚实信用原则

    【正确答案】A

    【答案解析】本题考查合同的履行。实际履行原则是指合同当事人应当严格按照合同规定的标的履行自己的义务,未经权利人同意,不得以其他标的代替履行或者以支付违约金和赔偿金来免除合同规定的义务。参见教材P301.

    3、我国专业银行体系最终确立的标志是( )。

    A.中国银行成立

    B.中国工商银行成立

    C.中国农业银行成立

    D.中国建设银行成立

    【正确答案】B

    【答案解析】本题考查大型商业银行。1984年1月1日,中国工商银行正式成立,这标志着我国专业银行体系的最终确立。

    4、( )是以谈话的方式进行的意思表示,优点是方便快捷,缺点是发生纠纷时举证困难。

    A.口头形式

    B.书面形式

    C.沉默形式

    D.推定形式

    【正确答案】A

    【答案解析】本题考查民事法律行为与代理。口头形式是以谈话的方式进行的意思表示。口头形式的优点是方便快捷,缺点是发生纠纷时举证困难。

    5、我国公司资本制度的特点不包括( )。

    A.资本法定

    B.强调公司必须有相当的财产与其资本总额相维持

    C.强调公司资本不得任意变更

    D.强调公司资本可以根据公司经营状况随时变更

    【正确答案】D

    【答案解析】本题考查我国公司资本制度的特点。主要有:资本法定;强调公司必须有相当的财产与其资本总额相维持;强调公司资本不得任意变更。

    6、( )指由具有高信用等级的大企业和财务公司发行的短期无担保债券筹措资金的短期融资场所。

    A.外汇市场

    B.股票市场

    C.债券市场

    D.票据市场

    【正确答案】D

    【答案解析】本题考查金融市场的种类。票据市场指由具有高信用等级的大企业和财务公司发行的短期无担保债券筹措资金的短期融资场所。

    7、《银行业监督管理法》确定,银监会负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作,其法定监管目标为( )。

    A.促进银行业的合法、稳健运行,维护公众对银行业的信心

    B.保护银行业公平竞争

    C.保证银行业利润最大化

    D.提高银行业竞争能力

    E.鼓励我国银行业在境外投资

    【正确答案】ABD

    【答案解析】本题考查《银行业监督管理法》。《银行业监督管理法》确定,银监会负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作,其法定监管目标为:(1)促进银行业的合法、稳健运行,维护公众对银行业的信心;(2)保护银行业公平竞争,提高银行业竞争能力。参见教材P249.

    8、第二版巴塞尔资本协议构建的监管框架主要包括( )。

    A.内部控制

    B.市场纪律

    C.监督检查

    D.资本监管

    E.最低资本要求

    【正确答案】 BCE

    【答案解析】 本题考查第二版巴塞尔资本协议。第二版巴塞尔资本协议构建了“三大支柱”的监管框架:第一支柱:最低资本要求;第二支柱:监督检查;第三支柱:市场纪律。参见教材P204.

    9、商业银行自我监管的实现方式为( )。

    A.内部治理

    B.内部约束

    C.内部控制

    D.内部审计

    E.内部监督

    【正确答案】ACD

    【答案解析】本题考查银行自我监管。商业银行自我监管通过内部治理、内部控制与内部审计实现。参见教材P400.

    10、在计量信用风险经济资本过程中,银行通常需要考虑的要素有( )。

    A.相关性

    B.时间范围

    C.违约概率

    D.置信水平

    E.违约风险暴露

    【正确答案】 ABCDE

    【答案解析】 本题考查信用风险经济资本的计量。在计量信用风险经济资本过程中,银行通常需要考虑以下要素:违约概率、损失程度与违约风险暴露;时间范围;置信水平;相关性。参见教材P211.



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