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银行从业资格考试《公司信贷》重点知识:客户的风险属性讲义
2018-04-04 5
银行从业资格考试《公司信贷》重点知识:客户的风险属性讲义

一、影响客户投资风险承受能力的因素

1.年龄

2.资金的投资期限

3.理财目标的弹性

4.投资者主观的风险偏好

5.学历与知识水平

6.财富

二、客户风险偏好的分类及风险评估

1.分类

(1)非常进取型

(2)温和进取型

(3)中庸稳健型

(4)温和保守型

(5)非常保守型

2.个人风险承受能力的评估

(1)评估目的

(2)常见的评估方法:

①定性方法和定量方法

②客户投资目标

③对投资产品的偏好

④概率和收益的权衡

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