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基金从业资格《基金法律法规》基础模拟习题(二)
2018-04-13 22
基金从业资格《基金法律法规》基础模拟习题(二)

1、货币市场基金不得投资的金融工具是( )。

    A、现金

    B、股票

    C、大额存单

    D、央行票据

    【正确答案】B

    【答案解析】本题考查货币市场基金的投资对象。货币市场基金不得投资于以下金融工具:(1)股票;(2)可转换债券;(3)剩余期限超过397天的债券;(4)信用等级在AAA级以下的企业债券;(5)国内信用评级机构评定的A-1级或相当于A-1级的短期信用级别及该标准以下的短期融资券;(6)流通受限的证券。

    2、按投资市场分类,股票基金的分类不包括( )。

    A、成长型股票基金

    B、国内股票基金

    C、国外股票基金

    D、全球股票基金

    【正确答案】A

    【答案解析】本题考查股票基金的类型。按投资市场分类,股票基金可分为国内股票基金、国外股票基金与全球股票基金三大类。

    3、证券投资基金的“组合投资、分散风险”指的是( )。

    A、基金通常会集中资金投资几种股票,以获得超额收益

    B、基金通过购买一篮子股票,从而分散风险

    C、汇集众多资金由基金管理人管理

    D、组合投资的结果是某些股票价格下跌很难用其他股票价格上涨产生的盈利来弥补

    【正确答案】B

    【答案解析】本题考查证券投资基金的特点。中小投资者由于资金量小,一般无法通过购买数量众多的股票分散投资风险。基金通常会购买几十种甚至上百种股票,投资者购买基金就相当于用很少的资金购买了一篮子股票。在多数情况下,某些股票价格下跌造成的损失可以用其他股票价格上涨产生的盈利来弥补,因此可以充分享受到组合投资、分散风险的好处。

    4、股权投资基金管理人,至少有( )名高管人员应当取得基金从业资格。

    A. 1

    B. 2

    C. 3

    D. 4

    【正确答案】B

    【点评】本题考查对从业人员从业资格的基本要求。股权投资基金管理人,至少有2名高管人员应当取得基金从业资格。

    5、商业银行资产管理业务的主要内容是( )。

    A、个人理财业务和资产支持计划业务

    B、个人理财业务和私人银行业务

    C、资产支持计划业务和私人银行业务

    D、个人理财业务和专项资产管理业务

    【正确答案】B

    【答案解析】本题考查各类资产管理业务简介。个人理财业务和私人银行业务是商业银行资产管理业务的主要内容。参见教材(上册)P19。

    6、基金业协会可以根据当事人的( )原则对私募基金业务纠纷进行调解,维护投资者合法权益。

    A.平等、自愿

    B.自主选择

    C.合法性

    D.利益最大化

    答案:A

    解析:《私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)》第29条规定,基金业协会可以根据当事人平等、自愿的原则对私募基金业务纠纷进行调解,维护投资者合法权益。故本题选A选项。

    7、私募基金管理人未建立健全内部控制,或内都控制存在重大缺陷,导致违反相关法律法规及自律规则的,( )可以视情节轻重对私募基金管理人及主要负责人采取书面警示、行业内通报批评、公开谴责等措施。

    A.中国证券业协会

    B.中国基金业协会

    C.证券交易所

    D.中国证监会

    答案:B

    解析:《私募投资基金管理人内部控制指引》第31条规定,私募基金管理人未按本指引建立健全内部控制,或内都控制存在重大缺陷,导致违反相关法律法规及自律规则的,中国基金业协会可以视情节轻重对私募基金管理人及主要负责人采取书面警示、行业内通报批评、公开谴责等措施。故本题选B选项。

    8、合伙型基金是指投资者依据《合伙企业法》成立有限合伙企业,由普通合伙人为合伙债务承担无限连带责任,由( )具体负责投资运作的私募投资基金。

    A.基金管理人

    B.普通合伙人

    C.高级管理层

    D.有限合伙人

    答案:A

    解析:合伙型基金是指投资者依据《合伙企业法》成立有限合伙企业,由普通合伙人为合伙债务承担无限连带责任,由基金基金管理人具体负责投资运作的私募投资基金。故本题选A选项。

    9、私募基金管理人未建立健全内部控制,或内部控制存在重大缺陷,导致违反相关法律法规及自律规则的,中国基金业协会可以视情节轻重对私募基金管理人及主要负责人采取( )。

    A.书面警示、行业内通报批评、公开谴责等措施

    B.罚款、公开谴责等措施

    C.书面警示、暂停业务、取消业务资格

    D.罚款、取消业务资格

    答案:A

    解析:《私募投资基金管理人内部控制指引》第31条规定,私募基金管理人未按本指引建立健全内部控制,或内部控制存在重大缺陷,导致违反相关法律法规及自律规则的,中国基金业协会可以视情节轻重对私募基金管理人及主要负责人采取书面警示、行业内通报批评、公开谴责等措施。故本题选A选项。

    10、私募基金管理人的( )应当独立地履行对内部控制监督、检查、评价、报告和建议的职能,对因失职渎职导致内部控制失效造成重大损失的,应承担相关责任。

    A.负责投资运作的高级管理人员

    B.董事会

    C.负责合规风控的高级管理人员

    D.总经理

    答案:C

    解析:《私募投资基金管理人内部控制指引》第12条规定,私募基金管理人应当设置负责合规风控的高级管理人员。负责合规风控的高级管理人员,应当独立地履行对内部控制监督、检查、评价、报告和建议的职能,对因失职渎职导致内部控制失效造成重大损失的,应承担相关责任。故本题选C选项。



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