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基金从业资格《基金法律法规》历年真题解析(一)
2018-04-12 20
基金从业资格《基金法律法规》历年真题解析(一)

1、证券投资基金的“组合投资、分散风险”指的是( )。

    A、基金通常会集中资金投资几种股票,以获得超额收益

    B、基金通过购买一篮子股票,从而分散风险

    C、汇集众多资金由基金管理人管理

    D、组合投资的结果是某些股票价格下跌很难用其他股票价格上涨产生的盈利来弥补

    【正确答案】B

    【答案解析】本题考查证券投资基金的特点。中小投资者由于资金量小,一般无法通过购买数量众多的股票分散投资风险

。基 金通常会购买十种甚至上百种股票,投资者购买基金就相当于用很少的资金购买了一篮子股票。在多数情况下,某些

股票价 格下跌造成的损失可以用其他股票价格上涨产生的盈利来弥补,因此可以充分享受到组合投资、分散风险的好处。

    2、下列属于债权类金融资产的是( )。

    A、债券

    B、股票

    C、期货

    D、基金

    【正确答案】A

    【答案解析】本题考查金融资产。债权类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主,股权类金融资产以各类股票为主

    3、下列不属于期货市场功能的是()。

    A、价格发现

    B、投机

    C、风险管理

    D、套现

    正确答案:D

    【答案解析】一般而言,期货市场的基本功能有以下三种:风险管理、价格发现、投机。

    4、佣金的组成部分不包括()。

    A、证券交易所手续费

    B、证券公司经纪佣金

    C、过户费

    D、证券交易所交易监管费

    正确答案:C

    【答案解析】佣金是证券经纪商为客户提供代理买卖服务收取的费用,由证券公司经纪佣金、证券交易所手续费及证券交

易所 交易监管费等组成。

    5、下列属于流动资产的是()。

    A、短期借款

    B、应付票据

    C、应收账款

    D、应付账款

    正确答案:C

    【答案解析】企业的流动资产主要包括现金及现金等价物、应收票据、应收账款和存货等于几项资产,它们能够在短期内

快速 变现,因而流动性很强。

    6、基金管理人的()负责贯彻执行合规政策。

    A、督察长

    B、监事会

    C、经理层

    D、合规管理部门

    正确答案:C

    【答案解析】公司经理层负责贯彻执行合规政策

    7、下列属于合规管理基本原则的是()。

    A、全面性

    B、健全性

    C、规范性

    D、独立性

    正确答案:D

    【答案解析】合规管理的基本原则有:独立性、客观性、公正性、专业性和协调性原则。

    8、下列各项中,属于QDII基金投资范围的是()。

    A、房地产抵押按揭贷款

    B、代表贵重金属的凭证

    C、住房按揭支持证券

    D、购买不动产

    正确答案:D

    【答案解析】本题考查QDII基金的投资范围。其他三项属于QDII基金不得从事的行为。

    9、根据财政部、国家税务总局的规定,从2008年9月19日起,基金卖出股票时按照()的税率征收证券(股票)交易印花税,

而对 买人交易不再征收印花税。

    A、[1%]

    B、[2%]

    C、[1‰]

    D、[2‰]

    正确答案:C

    【答案解析】根据财政部、国家税务总局的规定,从2008年9月19日起,基金卖出股票时按照1‰的税率征收证券(股票)交

易印 花税,而对买入交易不再征收印花税。

    10、经合组织在2005年发表了(),提出该组织对新时期投资基金治理及监管的原则性建议。

    A、《集合投资实业监管原则》

    B、《证券集合投资机构经营标准规则》

    C、《集合投资计划治理白皮书》

    D、《证券监管目标和原则》

    正确答案:C

    【答案解析】经合组织在2005年发表了《集合投资计划治理白皮书》,提出该组织对新时期投资基金治理及监管的原则性

建议 。



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